다들 비트코인 투자 많이들 하고 계시죠?
저도 이제 조금씩 비트코인에 투자를 해보고자, 공부를 해보려구요.
그래서 가장 중요한 것이 적정 가격을 알아보는 방법에 대해 핵심을 짚고 투자를 해볼 계획이에요.
제가 공부한 내용들을 토대로 ‘평균보다 비싼지/싼지’를 판단하는 가장 간단한 7가지 룰을 정리해봤어요.
함께 공부해서 성공적인 투자를 해봐요.
1) RSI(14) 기준
가장 쉽고 효과적인 단기·중기 과열 지표입니다.
- RSI ≥ 70 → 과열, 비싸다
- RSI 30~50 → 정상
- RSI ≤ 30 → 과매도(싸다)
BTC는 RSI 30 근처면 대부분 좋은 분할 매수 타이밍입니다.
RSI 70을 넘으면 단기 조정 확률이 높습니다.
RSI를 확인하는 방법을 알려드릴게요.
1.트레이딩 뷰 사이트에 접속을 한다.
2. 검색창에 'BTCUSD'를 입력하고 차트를 클릭한다.
3. 차트 아래 'Indicators'에서 RSI를 검색한다.
4. Realtive Strength Index를 클릭한다.
2) Funding Rate(펀딩비)
무기한 선물 시장에서 롱/숏의 균형을 보여주는 지표입니다.
- Funding rate > +0.05% 이상 → 시장이 롱(상방)에 과하게 몰림 → 과열, 비쌈
- Funding rate가 0 또는 음수 → 시장 균형/패닉 → 안정/저점 가능성
비트코인 고점 부근은 항상 펀딩비가 크게 플러스였습니다.
펀딩비 마이너스는 “준저점” 신호일 때가 많습니다.
3) 거래소 순입금/순출금 (온체인 추적)
온체인에서 보이는 자금 흐름을 통해 투자 심리를 파악할 수 있습니다.
- 대량 입금 (Exchanges Net Inflow ↑) → 매도 압력 증가 → 단기 하락 가능성
- 대량 출금 (Exchanges Net Outflow ↑) → 장기 보관(홀딩) 증가 → 저점 부근 신호
많은 고래들이 사라지고 콜드월렛으로 옮기면 보통 상승 전 신호였습니다.
4) MVRV (Market Value / Realized Value)
비트코인이 평균 단가 대비 얼마나 수익 구간인지 확인하는 지표입니다.
- MVRV > 3.5 → 거품 수준 / 고점 신호
- MVRV 1 ~ 2.5 → 정상 범위(안전)
- MVRV ≤ 1 → 싸다 / 역사적 바닥권
비트코인 역사상 “진짜 바닥”은 항상 MVRV < 1 근처였습니다.
5) 200일 이동평균선 (MA200)
BTC 장기 사이클을 구분하는 가장 중요한 지표 중 하나입니다.
- 가격 > MA200의 +30~50% 이상 → 과열, 고점 신호
- 가격이 MA200 근처 → 중립
- 가격이 MA200 아래 → 역사적 저점 부근
MA200 아래서 산 사람은 대부분 수익이 났습니다 (역사적으로 98% 이상).
6) 공포·탐욕 지수 (Fear & Greed Index)
심리 기반 지표지만, 실전에서 꽤 정확하게 작동합니다.
- 80~100 (탐욕) → 단기 고점
- 60~79 (낙관) → 상승 중간
- 40~59 (중립) → 안전
- 0~25 (극단적 공포) → 좋은 매수 구간
극단적 공포(20 이하)는 거의 항상 좋은 타이밍이었습니다.
7) ETF 순유입/순유출
최근 시장에서 가장 영향력 있는 자금 흐름 지표입니다.
- ETF 자금 대량 유입 (특히 BlackRock, Fidelity) → 강력한 상승 압력
- ETF 대량 유출 → 단기 하락 압력 / 조정 가능성
2024~2025 상승장의 핵심은 ETF 자금 흐름이었습니다.
총정리 – 지금 싼가/비싼가 체크리스트
싸다 (매수 유리)
- ✔ RSI 30~45
- ✔ Funding rate 0 또는 음수
- ✔ MVRV 1~1.5
- ✔ MA200 근처
- ✔ Fear index 0~30
- ✔ 거래소 순출금↑
- ✔ ETF 순유입 증가
비싸다 (고점 리스크)
- ✔ RSI 70↑
- ✔ Funding rate +0.1% 이상
- ✔ MVRV 3↑
- ✔ MA200 대비 +40% 이상
- ✔ Fear index 80↑
- ✔ 거래소 순입금↑
- ✔ ETF 순유출
위 7가지 지표를 꾸준히 확인하면, 비트코인이 현재 고점인지 저점인지 보다 명확히 파악할 수 있습니다.
비트코인 투자에 감정이 아닌 데이터 기반으로 투자를 결정하셔서 성공적인 투자를 하시면 좋을 것 같습니다.